‎Кредитне плече – що це таке | Плюси і мінуси фінансового важеля

‎Кредитне плече – що це таке | Плюси і мінуси фінансового важеля

Коли ми говоримо про торгівлю на Форекс і CFD, ‎‎кредитне плече ‎‎є одним з найважливіших понять. Якщо ви початківець трейдер і шукаєте відповідь на питання “що таке кредитне плече в трейдингу?”, ви потрапили за адресою. ‎

‎У цій статті ми докладніше розглянемо, що таке кредитне плече, як воно працює, в чому його переваги і недоліки і багато іншого. ‎

‎Що таке кредитне плече в трейдингу?‎

‎Що таке кредитне плече простими словами?‎

‎Кредитне плече – це‎‎ використання позикового капіталу брокера для збільшення потенційної віддачі від інвестицій. ‎

‎Кредитне плече (‎‎або фінансовий леверидж‎‎) ‎‎на Форексі‎‎ дозволяє як роздрібним, так і професійним трейдерам торгувати високооб’ємними позиціями, використовуючи невеликий початковий депозит. По суті, трейдери позичають гроші у свого ‎‎брокера‎‎, щоб підвищити свою купівельну спроможність при розміщенні угод. ‎

‎Як тільки торгова позиція, відкрита трейдером за допомогою кредитного плеча, закривається, позичені гроші повертаються брокеру, і трейдер в залежності від успішності угоди або отримує прибуток, або несе збитки. ‎

‎Щоб мати можливість відкрити кредитну позицію і зберегти її, трейдер повинен внести частину вартості такої угоди у вигляді депозиту. Такий депозит відомий як ‎‎маржа‎‎. ‎

‎Торгове плече зазвичай виражається у вигляді ‎‎коефіцієнта‎‎, який показує, у скільки разів сума вашої маржі є позицією, яку ви можете відкрити. ‎

‎наприклад‎‎: ‎

  • ‎торговий рахунок з кредитним плечем 1:30 означає, що трейдер може відкрити позицію, в 30 разів перевищує розмір своєї маржі. Тут важливо пам’ятати про ефект левериджу: будь-який прибуток або збиток також буде помножений на 30. ‎

‎Як працює торгівля кредитним плечем? ‎

‎Тепер ми маємо загальне уявлення про те, що таке фінансовий важіль в трейдингу, однак, щоб зрозуміти, ‎‎як працює кредитне плече‎‎, найкраще розглянути приклад. ‎

‎Припустимо, трейдер з кредитним плечем 1:20 хоче купити GBPUSD за £100 000, тобто ‎‎один лот‎‎. ‎

‎Щоб розрахувати маржу, необхідну для відкриття позиції, потрібно розділити загальне значення позиції на коефіцієнт левериджу. Тому в наведеному вище прикладі необхідна націнка становить: ‎

‎100 000 / 20 = ‎‎5000 ‎‎фунтів стерлінгів ‎

‎Наш трейдер зробив депозит у розмірі 5 000 фунтів стерлінгів, щоб відкрити позицію в розмірі 100 000 фунтів стерлінгів. У таблиці нижче показано вплив кредитного плеча на потенційну прибутковість ‎‎на купівельну позицію в порівнянні з ‎‎позицією такого ж обсягу без кредитного плеча. ‎

 ‎З кредитним плечем‎ ‎Відсутність важелів впливу‎
‎Розмір плеча ‎1:20
‎Вкладені кошти‎‎5,000 фунтів стерлінгів ‎‎5,000 фунтів стерлінгів ‎
‎Обсяг позицій ‎‎100 000 фунтів стерлінгів ‎‎5,000 фунтів стерлінгів ‎
‎GBPUSD зріс на 5% ‎+£5,000 + £250
‎GBPUSD знизився на 5% ‎‎-£ 5,000 ‎– £250

‎З прикладу вище можна наочно побачити, ‎‎для чого потрібне кредитне плече‎‎: ефект кредитного плеча полягає в збільшенні потенційного прибутку трейдера на коефіцієнт левериджу, що може бути дуже корисно, якщо ринок рухається в очікуваному напрямку. Однак ви також можете дорого заплатити, якщо ринок почне рухатися проти вас. ‎

‎Багатьох цікавить питання, ‎‎чи можна торгувати без кредитного плеча‎‎? Цілком можливо, при цьому ви зможете відкривати угоди в обсягах не більше наявних на вашому рахунку коштів. Однак перевагою буде відносно невеликий рівень ризику.

‎Чому брокери пропонують фінансові важелі? ‎

‎Тепер, коли ви знаєте, що таке кредитне плече і як воно працює, вас може зацікавити питання про те, чому брокери пропонують своїм клієнтам можливість торгувати з кредитним плечем. ‎

‎Брокери заробляють гроші за допомогою‎‎ торгових комісій‎‎, і простіше кажучи, чим більше торгова позиція, тим більші комісії вони заробляють. Це стосується не тільки торгових комісій, але і ‎‎спреду‎‎, який є одним з основних джерел доходу онлайн-брокера. ‎

‎Отже, комісії і спреди – це єдині витрати, пов’язані з використанням кредитного плеча? ‎

‎Ні. Коли застосовується кредитне плече, позиції також підлягають відсоткам, відомим як ‎‎своп‎‎, якщо вони залишаються відкритими протягом ночі. Розмір свопу варіюється в залежності від активу, яким ви торгуєте, і брокера, який ви використовуєте. Час доби, в яке стягується своп, також варіюється від брокера до брокера. ‎

‎Інформацію про збори, що стягуються адміралами, можна знайти в розділі «‎‎Специфікація контрактів‎‎» нашого сайту. ‎

‎Чи варто торгувати з кредитним плечем? Плюси і мінуси кредитного плеча ‎

‎До цього моменту вас не повинно дивувати, що найбільшим плюсом використання важелів також може бути його найбільший недолік. ‎

‎Кредитне плече Форекс дає трейдеру ‎‎можливість збільшити свій потенційний прибуток‎‎ за умови, що ринок рухається на його користь. Однак це також може збільшити збитки, викликані несприятливими рухами ринку. ‎

‎З цієї причини кредитне плече слід використовувати з великою обережністю, так як наслідки для коштів трейдера можуть бути плачевними. Ось чому для кожного трейдера вкрай важливо застосовувати хорошу стратегію ‎‎управління ризиками‎‎ при торгівлі на фінансових ринках. ‎

‎Ще однією перевагою торгового важеля є те, що він ‎‎дозволяє‎‎ ‎‎трейдерам вивільнити свій капітал‎‎ і використовувати його для інших інвестицій або торгових цілей. ‎

‎У таблиці нижче наведено наочний приклад відкриття позиції на EURUSD, який демонструє, що за допомогою кредитного плеча можна відкривати більше позицій, використовуючи меншу суму власних коштів: ‎

‎Використовувати ‎‎Номінальна вартість договору (1 лот)‎‎Маржа‎‎‎
1:500‎100 000 Євро‎‎200 євро‎
1:200‎100 000 Євро‎‎500 євро‎
1:20‎100 000 Євро‎‎5000 євро‎

‎Фінансовий важіль також дає ‎‎можливість відкривати позиції на відносно «дорогих» активах‎‎. Зниження маржинальних вимог за допомогою кредитного плеча дозволяє трейдерам купувати акції, облігації та інші активи, які вони не змогли б купити без кредитного плеча через їх високу вартість. ‎

‎Ще одним плюсом, про який варто згадати, є ‎‎можливість більш глибокої ‎‎диверсифікації‎‎ за рахунок використання кредитного плеча: оскільки трейдер може придбати більше активів, вивільняючи кошти, він здатний диверсифікувати свій ‎‎портфель‎‎, зробивши його більш стабільним і несучи менший ризик. ‎

‎Кредитне плече брокера: максимальне кредитне плече ‎

‎У 2018 році Європейське управління з цінних паперів та ринків (ESMA) в ЄС та Управління з фінансового поведінки (FCA) у Великобританії ввели обмеження на максимальний важіль, доступний роздрібним торговцям CFD. ‎

‎Обидві влади обмежили обсяг важеля для ‎‎торгівлі CFD для‎‎ роздрібних трейдерів до 1:30 і 1:2 в залежності від класу активів. ‎

‎Сума важеля для трейдерів, які класифікуються як професійні трейдери, вище. ‎

‎У зв’язку з цим Адміралс пропонує своїм професійним клієнтам кредитне плече до 1:500, а роздрібну торгівлю до 1:30 в операційних компаніях Admiral Markets Pty Ltd, Admiral Markets UK Ltd і Admiral Markets Cyprus Ltd. ‎

‎Однак як роздрібні, так і професійні клієнти нашої операційної компанії Admiral Markets AS Jordan, що регулюється Йорданською комісією з цінних паперів (АТ), можуть використовувати кредитне плече 1:500. ‎

‎Щоб дізнатися більше про відмінності роздрібних і професійних клієнтів, ви можете ознайомитися з розділом «Торгові умови для роздрібних і професійних клієнтів» на нашому сайті. ‎

‎Кредитне плече: Висновок ‎

‎Сподіваємося, що тепер ви знаєте, що таке кредитне плече в трейдингу, а також як працює фінансовий важіль при торгівлі інструментами Forex і CFD. ‎

‎Пам’ятайте, що ви повинні бути обережними в торгівлі з використанням кредитного плеча. Кредитне плече може бути неймовірно корисним інструментом для трейдерів при правильному використанні, однак, воно також може призвести до великих втрат, якщо його не використовувати з обережністю. ‎

‎Тому трейдерам обов’язково потрібно використовувати кредитне плече Форекс в сукупності з правильною стратегією управління ризиками. ‎

Дати оцінку данній статті

Про автора

Додати коментар

Недавні записи